Grundsätzliches: Eine Kapitalanlagegesellschaft (KAG) sammelt das Geld der Anleger, bündelt es und investiert es in unterschiedlichen Anlagebereichen. Dieses Sondervermögen ist getrennt vom sonstigen Vermögen der KAG, somit nicht von einer Insolvenz betroffen. Aufgrund der Ausgabenaufschläge (oftmals 3 - 5%) hohe Einstiegsbarrieren. Die jährliche Gesamtkostenquote (TER) liegt häufig zwischen 1,2 und 2%. Bei Dach- oder Mischfonds kommen zusätzlich noch Gebühren der Zielfonds von in der Regel 0,6 bis 1%p.a. hinzu.

Einsetzbarkeit: Das bewährte Instrument, um auch mittleren Vermögensgrößen eine große Streuung und professionelles Management zu ermöglichen.

 

Ratschlag: Vermögensverwaltende Fonds inhabergeführter Vermögensverwaltungen sind trotz hoher Kostenbelastung gute Bausteine ebenso wie einige offene Immobilienfonds. Ansonsten sind ETF's häufig die bessere Variante.