Das größte Problem ist es oftmals, die richtigen Fragen zu stellen:

Im Laufe eines Lebens haben sich oftmals Vertragssituationen ergeben, die bestimmten Einzelfällen geschuldet waren. Über viele Jahre akzeptiert man diese stillschweigend und hinterfragt die systematische Einordnung nicht. Das fängt bei Bausparverträgen an, geht über Bonus-Sparverträge und hört bei irgendwelchen Rechtsschutzverträgen im Rahmen einer Mitgliedschaft bei Vereinen/Institutionen auf.

Natürlich muss im Idealfall am Anfang einer Aufräumaktion eine Bedarfsermittlung stehen, möglichst sogar eine ganzheitliche Finanzplanung. Manchmal lohnt aber auch schon ein begrenzter Aufwand um zunächst einmal zu ordnen und zu sichten. Vieles wird dann schon deutlich.

Gelegentlich möchte man auch nur für einen begrenzten Aufwand das Ohr und Wissen eines unabhängigen Fachmannes mieten um ein fremdes Angebot einordnen zu können.