Benötigt werden zunächst Auszüge/Aufstellungen, sowie detaillierte Angaben zur persönlichen Risikobereitschaft, zu Ängsten und zu Befürchtungen. Danach wird je nach Situation sehr individuell vorgegangen oder aber mehrstufig nach der Portfoliotheorie von Prof. Markowitz, Fortschreibung nach Black-Littermann verfahren.

Abgerundet wird das Vorgehen mit strukturellen Verbesserungsvorschlägen (Kosten, Risiken, Transparenz, usw.). Alles wird umfangreich unterlegt und dokumentiert, die Informationen werden protokolliert und in einer Ausarbeitung zusammengefasst.

Die Kosten sind aufwandsbezogen, häufig auf Wunsch pauschaliert. Als Durchschnittswert einschließlich eines ausführlichen erläuternden Gesprächs kann man von 3 bis 5 Stunden ausgehen.

Naturgemäß handelt es sich um eine einzelfallbezogene Maßnahme. Zur Sicherung des Erfolges ist aber eine kontinuierliche Wiederholung notwendig. Der Idealfall ist eine laufende Betreuung, da nur so vom Berater bei veränderten Rahmenbedingungen aktiv auf den Kunden zugegangen werden kann.