Eines ist sicher: Die Rente ist unsicher!

Um zu befriedigenden Ergebnissen zu kommen, muss man eine Beratungssituation schaffen, in der es sich alles um die unabhängige Betrachtung der eigenen Situation und nicht um Produktverkauf dreht.

Zunächst muss natürlich die Erkenntnis vorhanden sein, dass Planung besser ist als Unwissenheit. Dann sollte die Bereitschaft da sein, sich einer offenen mündliche Bestandsaufnahme und einer Besprechung der Ängste und Wünsche zu stellen. Und zum Schluß braucht man die Bereitschaft auch etwas ändern zu wollen. Zum Glück sind nicht alle Produkte mit hohen Provisionen belastet, sondern es gibt schon sehr gute Honorarlösungen.

Es gilt zunächst nach Renditegesichtspunkten und unter Berücksichtigung der äußerst komplexen steuerlichen Bedingungen die Rangfolge der optimalen Alterseinkünfte (Riester, Rürup, Direktversicherung, Rentenversicherung usw.) für die individuellen Gegebenheiten zu finden. Dann wird gemeinsam diskutiert und abgewogen und zum Schluss geht man auf die Suche nach konkreten Produkten, die die erkannte Versorgungslücke in der richtigen Art und Weise und in angemessenem Umfang schließt.